Nếu bạn là một người mới giao dịch, hoặc là một trader vẫn đang tìm kiếm cách thức để kiếm ra tiền với Forex, thì số dư trong tài khoản của bạn chính là điều quan trọng nhất. Hãy nhớ thật kỹ điều này.

Kĩ năng giao dịch, tâm lý giao dịch, chiến thuật giao dịch, … liệu có còn nghĩa lý gì, một khi bạn không có tiền để tham gia?

Trong những ngày đầu, ngoài việc cố gắng rèn luyện và học hỏi cách đọc được thị trường để kiếm tiền từ nó, bạn cũng cần thật sự tập trung vào việc giữ được số tiền trong tài khoản. Bạn cần phải học được cách để tồn tại trong chiến trường, trước khi nghĩ đến việc trở thành một sĩ quan hay một vị tướng về sau.

Điều hay xảy ra ở thực tế là những người mới tham gia, rất nhanh chóng đốt cháy (một vài) tài khoản của họ, với những ảo tưởng (và lời vẽ vời) về việc kiếm tiền nhanh chóng, qua đêm với giao dịch ngoại hối. Họ cứ đốt, cứ đốt và qua năm tháng dần dần tích lũy được kinh nghiệm thì : họ đã còn rất ít tiền.

Trong bài viết này, tôi muốn bạn thật-sự hiểu được tầm quan trọng của việc bảo vệ tài khoản, về số tiền trong tài khoản, và gợi ý một vài cách để thực hiện nó, giữ cho bạn tồn tại trong cuộc chiến với thời gian đủ dài, để rồi dần dần trở thành một trader thành công sau này.

BẠN VÀ TÀI KHOẢN GIAO DỊCH CỦA BẠN CÓ THỂ TỒN TẠI ĐƯỢC ĐỦ LÂU KHÔNG?

Nếu bạn dành nhiều thời gian và nghiêm túc trong việc quan sát và đánh giá thị trường, dần dà mọi thứ mà bạn thấy sẽ có một “ý nghĩa” nào đó. Bạn thậm chí có thể thấy được tâm lý của mọi người khác, thấy được những hoạt động mà tôi vẫn so là “đánh trận” trên các biểu đồ, … Lúc này, bạn bắt đầu nhìn thị trường như một người giao dịch chuyên nghiệp.
Tuy nhiên, như tôi viết ở trên, mọi thứ trở nên vô nghĩa nếu như bạn … không có tiền.

Hãy tưởng tượng, một người quyết định đi nhảy dù. Họ cứ thế đi lên máy bay, khi cửa máy bay mở, họ nhảy dù vì đơn giản là họ thích nhảy dù. Liên hệ với giao dịch ngoại hối, nếu bạn tham gia vào thị trường mà không được chuẩn bị về mặt kiến thức, không được cảnh báo về những lỗi lầm hay mắc phải, không được ai nói thẳng vào mặt rằng thực tế nó là như thế nào, … thì bạn với người nhảy dù kia đều cùng nhau đi đến một hành động : tự sát.
Và mỗi ngày, tôi thấy có quá nhiều người đi tự sát trên thị trường.

Vì nhiều lí do, đa phần những người giao dịch không nhận thức được rằng, để trở thành một trader thành công – kiếm ra nhiều tiền trong dài hạn, trước hết họ phải cần có tiền để mà giao dịch đã. Họ cứ thế mà đánh lớn, cứ thế mà thích giao dịch vô tội vạ mỗi ngày hàng chục lệnh, …

Hãy nghĩ về tài khoản giao dịch của bạn như một tấm vé để bước vào thị trường. Nếu bạn không có vé, chẳng thị trường nào cho bạn chơi cả. Bạn cần thật sự cẩn trọng mỗi khi quyết định mạo hiểm những đồng tiền trong tài khoản vào một lệnh giao dịch. Hết tiền, đồng nghĩa với việc sự nghiệp giao dịch forex của bạn sẽ chấm hết.

VẬY BẠN NÊN MẠO HIỂM ĐIỀU GÌ?

Ở đây tôi sẽ không nói đến số tiền mạo hiểm hay số % tài khoản cho mỗi lệnh giao dịch của bạn. Tôi sẽ nói với bạn rằng, trong những ngày đầu chập chững tìm hiểu và thử giao dịch ngoại hối bằng tiền thật, hãy chắc chắn tài khoản của bạn sẽ đủ chi trả cho ít nhất 50 lệnh giao dịch.

Hãy nhớ và hiểu, điều đầu tiên bạn cần là : tồn tại. Nó cũng nên là điều duy nhất bạn cần làm, trước khi nghĩ đến việc kiếm ra lợi nhuận. Bạn là người mới cơ mà ?

Bạn tồn tại càng lâu, bạn càng học được nhiều. Hãy cân đối lại số tiền mà bạn có, thu nhập mà bạn có, mức độ sẵn sàng vứt tiền đi của bạn, những chi phí hàng tháng, … và quyết định xem bản thân mình có quyền được mạo hiểm số tiền là bao nhiêu. Bạn nên xác định luôn từ đầu rằng mình sẽ thua lỗ, bởi vì bạn chưa có kiến thức, bạn chưa có kỹ năng giao dịch, bạn chưa đọc – hiểu được thị trường, bạn chưa kiểm soát được chính mình, … có một trăm điều mà bạn chưa.

Xem nhẹ những điều này, bạn sẽ đốt cháy không biết bao nhiêu tài khoản. Bạn nghĩ rằng đó là học phí, đúng là học phí, nhưng chúng ta có thể kiểm soát được số tiền đóng học. Việc đầu tư vào giao dịch ngoại hối bắt buộc phải có tính phương pháp cụ thể và kỉ luật, bạn cần luôn theo sát kế hoạch cho tài khoản giao dịch của mình (sẵn sàng mất bao nhiêu tiền cho một tháng, bao nhiêu tiền cho một năm giao dịch). Quan trọng hơn cả, tuyệt đối không vay mượn để giao dịch forex, hoặc giao dịch với số tiền lớn hơn khả năng chịu đựng của bạn.

ĐỪNG ĐỂ HẾT ĐẠN, BẠN CẦN LÊN KẾ HOẠCH CHO MỘT TRẬN CHIẾN LÂU DÀI

Hẳn bạn còn nhớ đến bài viết giao dịch forex như một người lính bắn tỉa trong nhật ký forex, bạn nên sử dụng một chiến thuật như vậy để giao dịch.
Giao dịch ngoại hối cũng chẳng khác gì một cuộc chiến thật sự mỗi ngày, bao nhiêu lớp người đi vào, bao nhiêu lớp người ngã xuống. Có người thành tướng thành tá, có người một đi không bao giờ trở lại.

Cuộc chiến này có thể kéo dài hàng nhiều thập kỷ, ngày mai bao giờ thị trường cũng vẫn ở đó. Do vậy, bạn cần chuẩn bị và lên kế hoạch cho một chặng đường lâu dài, bạn cần phải kiếm ra tiền nhưng phải là trong một thời gian dài. Một tháng thắng lợi, một năm thắng lợi, cũng không nói lên gì nhiều. Bạn hoàn toàn có thể trắng tay ngay trong một tuần, nếu mất kiểm soát.

Nếu hết đạn, bạn không thể chiến đấu. Nếu tài khoản hết tiền, bạn không thể giao dịch. Nếu tài khoản không có nhiều tiền, bạn không thể đánh lớn trong những trận chiến quan trọng, những cơ hội với xác suất cao, khi mà phung phí đạn dược vào những cơ hội chưa chắc chắn, những cơ hội mà kiểu “một ngày vài chục lệnh”.

HÃY GIAO DỊCH NHỮNG LỆNH NHỎ TRƯỚC ĐÃ

Với những người mới hoặc còn chưa tự tin về khả năng giao dịch, bất kể độ lớn nhỏ của lệnh mà bạn đang giao dịch hằng ngày là thế nào, bất kể bạn cảm thấy thoải mái với số tiền cắt lỗ bao nhiêu, hãy giảm chúng xuống còn một nửa.

Nếu bạn thua lỗ liền một lúc 10 lệnh liên tiếp, tài khoản của bạn có còn không? Bạn có còn lượng tiền mặt dự trữ để tiếp tục nạp vào hay không?

Bạn có thể đặt điểm cắt lỗ an toàn hay mạo hiểm, mà vẫn giữ số tiền mạo hiểm như nhau, chỉ bằng việc thay đổi độ lớn của lệnh. Ví dụ : bạn có thể giao dịch 2lot với điểm cắt lỗ mạo hiểm là A, số tiền bạn mất nếu lệnh chạm cắt lỗ cũng tương đương với việc bạn giao dịch 1lot với điểm cắt lỗ an toàn (hơn) là 2A. Bạn có thể nghĩ về hình ảnh 1 cây nến pinbar, điểm cắt lỗ mạo hiểm là điểm 1/2 pinbar, điểm cắt lỗ an toàn hơn là trên đỉnh pinbar. Đừng quên giữ lệnh đang thắng thật lâu, let the winner run.

Sẽ thật khôn ngoan nếu các bạn mới tham gia vào thị trường này, giao dịch với những lệnh thật sự nhỏ, và tăng dần độ lớn lên tương ứng với kỹ năng giao dịch mà các bạn học được.

HÃY GIAO DỊCH THÔNG MINH HƠN

Bạn còn nhớ bài viết về liên hệ giữa poker và forex (đã có hai sàn poker viết mail cho tôi để thuê đặt quảng cáo trong bài viết đó) trong blog?

Bạn chỉ nên cá cược khi có trong tay những cặp bài mạnh, thật sự mạnh. Chỉ vào lệnh khi thấy những diễn biến giá có xác suất thắng cao, những diễn biến mà bạn đặc biệt tin tưởng vì đã thắng nhiều lần trong quá khứ.

Hãy biết điểm mạnh của mình, gắn chặt lấy nó, tin tưởng nó (đừng chốt lời non).

Giao dịch ngoại hối là cuộc chơi của phòng thủ, bạn ôm thật chặt lấy tài khoản của mình, quan sát – quan sát – Và quan sát. Chỉ khi thấy một cơ hội rất ngon ăn, hay thấy một cục tiền đặt ngay trước mặt, bạn mới mạo hiểm bỏ hai tay đang giữ tài khoản ra để với lấy. Nguyên tắc của Buffett là gì : không bao giờ được để mất tiền. Vì mất tiền rồi thì lấy gì mà chơi?

Đừng bao giờ mơ tưởng về con đường tắt (bởi nó không tồn tại), đừng tin những gì mà họ – những người muốn lấy tiền của bạn, vẽ vời ra. Thực tế là gì? Thực tế là đa phần người tham gia đều thua lỗ. Thực tế là bạn cần luôn luôn bảo vệ tài khoản của mình, chứ không phải mỗi ngày vung ra hàng chục lệnh cho những cơ hội không chắc chắn.

ĐỪNG ĐỂ SỰ TỰ TIN HẠI BẠN

Giả dụ bạn đang có một chuỗi những lệnh thắng, rất tốt. Nhưng đây cũng chính là lúc bạn cần đặc biệt lưu tâm để bình tĩnh lại và cẩn trọng hơn. Điều này không hề dễ dàng một chút nào, tin tôi đi.

Khi mà bạn chợt nhận ra mình đang rất tự tin, hãy cố gắng đưa bản thân trở về trạng thái trung tính. Đây mới chính là lúc mà những lệnh thua lớn dễ xuất hiện nhất.

Đừng nôn nóng đánh thật lớn khi một setup nến có xác suất thắng cao mà bạn rất tự tin, tất cả các lệnh đều có hai khả năng : thắng – thua. Đừng bao giờ tự tin mà muốn chứng minh mình phải đúng với ngài Thị Trường. Và bạn cần đặc biệt lưu ý, khi đang có một chuỗi lệnh thắng – gặp 1 lệnh thua lớn – và những gì xảy ra sau đó. Nếu bạn là người giao dịch lâu, bạn sẽ hiểu điều tôi đang muốn nói là gì. Nếu bạn là người mới, thì tôi sẽ cảnh báo bạn : chính cái lệnh thua ấy, có thể kéo sập luôn cả một tài khoản.

CHỈ GIAO DỊCH NHỮNG LỆNH CÓ TỈ LỆ RISK/REWARD CAO

Nếu muốn bảo vệ tài khoản, bạn cần giao dịch những lệnh có tỉ lệ rủi ro/lợi nhuận tốt. Nghĩa là, bạn cần những lệnh thắng phải trả được số tiền cho ít nhất từ một lệnh rưỡi đến hai lệnh thua.

Nếu số tiền bạn mất ở một lệnh thua nhiều hơn số tiền bạn được trong một lệnh thắng, thì quá khó để bạn có lời trong dài hạn hay ngắn hạn.

Một người giao dịch với tỉ lệ risk/reward tốt, có thể kiếm ra nhiều tiền ngay cả khi anh ta thua 6/10 lần giao dịch.

Bạn có thấy thị trường thường đi xa hơn nhiều những gì bạn nghĩ không? Ai nghĩ bitcoin có thể lên đến 20.000$ đổi một đồng bitcoin? Ai nghĩ vào năm 2007-2008 thị trường chứng khoán Việt Nam có thể xuống sâu đến thế? Vậy nên nếu lệnh của bạn đang đi đúng hướng và có lời, hãy DŨNG CẢM để nó tiếp tục mang về lợi nhuận và đạt tỉ suất lợi nhuận risk/reward thật cao. Và với một lệnh thắng, bạn sẽ có đủ tiền trả cho nhiều lệnh thua, và bảo vệ được tài khoản một cách vững chắc.

KẾT LUẬN

Khi nói về sự thành công trong dài hạn của giao dịch forex thì yếu tố quan trọng bậc nhất phải là : bảo vệ tài khoản. Có rất nhiều người giao dịch phung phí “đạn dược” của họ trong những ngày đầu, khi còn chưa biết gì, để rồi không còn nhiều tiền để tham gia vào những trận đánh lớn lúc họ đã phần nào tích lũy được nhiều kinh nghiệm và kỹ năng. Thậm chí sớm hơn, nhiều người đã một đi không trở lại, cho rằng giao dịch forex là lừa đảo.

Ngay khi bạn bắt đầu mở một tài khoản real để giao dịch bằng tiền thật với forex, bạn cần phải đặc biệt cẩn trọng bởi chưa bao giờ cảm xúc của bạn cao như lúc này, chưa khi nào kỳ vọng của bạn lớn đến thế, chưa bao giờ đồng tiền của bạn lại dễ có khả năng mất mát như vậy.

Nếu bạn không tin những gì tôi nói, hãy đọc nhiều về những cá nhân đứng đầu trong lĩnh vực này, tìm điểm chung trong suy nghĩ của họ, ghi lại những điều mà họ nói giống nhau và tự mình trải nghiệm. Và hãy đánh nhỏ, thật nhỏ, … để trải nghiệm.

Còn nếu bạn tin tưởng, hãy thực hành ngay những gì tôi chia sẻ. Bởi chúng sẽ tiết kiệm cho bạn rất nhiều tiền, sẽ rút ngắn thời gian tìm tòi khổ sở của bạn, sẽ đặt bạn vào con đường đúng đắn để thành công với giao dịch ngoại hối trong dài hạn.

Vì đi nhanh hay đi chậm đôi khi chẳng quan trọng, điều quan trọng là chúng ta phải được đi trên đúng con đường.