Nguy hiểm hơn, khi giá vàng liên tục tăng mạnh, lợi dụng Forex để kinh doanh theo hướng đa cấp bắt đầu nở rộ, khiến nhiều gia đình tán gia bại sản.

Giấc mơ tỷ phú

Từ làn sóng đầu tư ngoại hối này, thời gian gần đây, các sàn Forex chui tại Việt Nam đang xuất hiện ngày càng nhiều và bắt đầu biến tướng khi có thêm các mô hình mới, tích hợp các giao dịch tiền điện tử (tiền ảo) và đầu tư dạng đa cấp, không cần kiến thức. Điểm chung của những sàn Forex này thường xuất hiện với những lời hứa hẹn mang đến lợi nhuận khổng lồ, chỉ cần bỏ một số tiền nhất định để “đầu tư”.

Anh Nguyễn Thông (nhân viên IT, ngụ TPHCM) cho biết cách đây vài ngày có nhận cuộc điện thoại của người tên An thuộc Lion Team, nhóm chuyên tham gia đầu tư Forex. Theo giới thiệu, Lion Team đưa ra cam kết sẽ có lời hơn gửi ngân hàng, chỉ cần đầu tư một số tiền nhỏ ban đầu là có thể bắt đầu kiếm được lợi nhuận. Với số tiền chỉ từ khoảng 100 – 200USD, anh Thông được hứa hẹn mỗi tháng sẽ có lợi nhuận dao động từ 15 – 30% (0.8% – 1% nếu tính theo ngày), chỉ cần nạp tiền vào một sàn ngoại hối mang tên Fxtrading… và thực hiện theo hướng dẫn.

Theo An, công ty hiện thiết kế rất nhiều gói đầu tư phù hợp với nhiều người. Với gói cơ bản, chỉ cần đầu tư 500USD, nhà đầu tư (NĐT) sẽ được cộng thêm 50% số tiền vào tài khoản, tương đương 1.000USD để bắt đầu giao dịch. Số tiền nạp càng lớn thì mức tiền thưởng cộng thêm càng nhiều. Cách thức hoạt động của Lion Team là hướng dẫn NĐT tạo tài khoản, sau đó nạp tiền, đội ngũ này sẽ dùng tiền của khách hàng để tiến hành trading (giao dịch) trên thị trường Forex.

“Tài khoản của khách hàng đã lên đến 20.145USD trong 10 tháng, sau khi chỉ bỏ ra 10.000USD để đầu tư. Khách đã rút vốn 10.145USD và hiện tại vẫn còn 10.000USD trong tài khoản. Hãy nhớ kỹ: Bạn là thuyền trưởng quyết định sinh mệnh cuộc đời của bạn, là lối đi của chính mình, việc gì phải chờ đợi sự giúp đỡ, phán xét của người khác”, là một trong những lời kêu gọi NĐT bỏ tiền vào Lion Team để tham gia thị trường.

Việc đăng tải hình ảnh giả mạo tài khoản tham gia giao dịch Forex và có lợi nhuận lớn, là một trong những hành vi thường thấy trên các group Ffacebook, Zalo. Việc này nhằm để lừa gạt các NĐT mới. Anh Thanh tham gia trong một diễn đàn về đầu tư ngoại hối – tiền ảo, cho biết: “Đầu tháng 7, tôi được một người bạn cho biết vừa có lợi nhuận “khủng” khi tham gia Forex. Người này gửi cho tôi hình ảnh về một tài khoản Forex chỉ ký quỹ 1.000USD nhưng sau vài tháng đã lãi đến 10.000USD nhờ giá vàng tăng vọt. Nghĩ giá vàng tăng là thật và dự báo lúc đó còn tăng cao nữa, tôi đã không ngần ngại mở tài khoản tham gia. Đến nay tôi đã gửi vào đó 2.000USD nhưng vẫn chưa thấy lời đâu cả”.

Theo một chuyên gia, Forex không phải là cuộc chơi dành cho những người chỉ muốn gửi tiền lãi cao, bạn phải có kiến thức để tự giao dịch. Nhiều chuyên gia trong ngành, mười mấy năm kinh nghiệm thị trường khi đánh lệnh vẫn thua như thường. Trường hợp tan cửa nát nhà cũng không hiếm, nhất là khi các chị em phụ nữ bị lừa tham gia Forex “đa cấp”, lấy tiền tích cóp được gửi cho các nhóm đầu tư và thua lỗ nặng.

Lừa tiền tỷ rồi “im bặt”

Riêng với việc ủy thác đầu tư ngoại hối, đầu tư vàng, chị N. (39 tuổi, ngụ TPHCM) cho biết đã bị lừa mất gần 1 tỷ đồng gửi vào Công ty CP Forex Toàn Cầu nhiều năm trước. Khi đó, chị được nhân viên công ty này đảm bảo rằng gửi ủy thác đầu tư Forex mỗi tháng sẽ nhận khoản lợi nhuận 3,5%. Tuy nhiên, sau khi trả lãi đúng hạn được vài tháng, công ty này hoàn toàn cắt đứt liên lạc với chị. Đến trụ sở công ty tại Q.Bình Thạnh, chị N. tá hỏa phát hiện đó là một “địa chỉ ma”.

Công ty CP Forex Toàn Cầu sau đó đã bị lực lượng chức năng triệt phá. Giám đốc là Nguyễn Hoàng Quân và các đồng phạm cũng bị khởi tố về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Tháng 3-2011, Công ty Forex Toàn Cầu đăng ký thành lập với trụ sở tại Q.Bình Thạnh, do Quân làm tổng giám đốc có vốn điều lệ 100 tỷ đồng, giấy phép kinh doanh đa ngành nghề: hoạt động hỗ trợ dịch vụ tài chính, tư vấn đầu tư, đại lý môi giới, đấu giá, hoạt động tư vấn quản lý, buôn bán vàng và kim loại quý… Thế nhưng kết quả điều tra cho thấy khi thành lập, công ty chỉ có khoảng 300 triệu đồng do Quân tự đưa vào làm thủ tục để người khác thấy công ty có tiềm lực tài chính mạnh.

Sau khi thành lập doanh nghiệp, để có vốn phục vụ đầu tư kinh doanh, Quân thông qua các nhân viên cấp dưới là Hoàng (giám đốc tài chính), Minh (giám đốc kinh doanh), Lê Trường Long (kế toán trưởng)… và người bán hàng tiến hành tìm kiếm giới thiệu cho bạn bè, người thân đầu tư vốn vào công ty. Để khách hàng an tâm, tin tưởng gửi tiền, thuận lợi cho việc huy động vốn, Quân cung cấp thông tin cho nhân viên cấp dưới về việc công ty đang hoạt động kinh doanh trong lĩnh vực kinh doanh vàng, ngoại tệ, dầu với các sàn giao dịch trong nước, quốc tế và hoạt động kinh doanh có hiệu quả.

Ngoài ra, Quân còn cho nhân viên cấp dưới biết công ty đang liên kết làm đại lý cho sàn giao dịch ở Hồng Kông là Công ty Diamond Capital Hoding Inc và ký quỹ tại công ty này hàng trăm triệu USD. Trên cơ sở đó, nhân viên tư vấn cho khách hàng gửi tiền vào công ty cùng mức lãi suất cao, cố định hàng tháng từ 3,5 đến 5%/tháng. Đồng thời, Quân cam kết sử dụng vốn đầu tư của khách hàng để kinh doanh hàng hóa qua mạng, cam kết nghĩa vụ thanh toán khi hết hợp đồng (thể hiện trên hợp đồng hợp tác giao dịch).

Việc này nhằm tạo niềm tin cho các bị hại là công ty có năng lực tài chính vững mạnh thực sự và tin tưởng số tiền đầu tư của mình sẽ được công ty sử dụng kinh doanh một cách hiệu quả. Từ đó, họ đã ký kết các hợp đồng hợp tác giao dịch và chuyển tiền cho công ty để hưởng lợi. Sau khi hết hạn tiền gửi ba tháng, nhiều khách hàng không rút được tiền gốc, chỉ nhận được tiền lãi vài tháng đầu, sau đó công ty không tiếp tục trả lãi theo cam kết nên đã làm đơn tố cáo.

Ông Phan Dũng Khánh, giảng viên chương trình Giám đốc tài chính Việt Nam, phân tích: “Các NĐT tham gia Forex đều biết đây là hình thức chưa được phép ở Việt Nam nhưng vẫn tham gia, tương tự như các hoạt động cờ bạc, cá độ bóng đá quốc tế cũng không được phép nhưng vẫn có người tham gia. Do đó người chơi hoàn toàn chịu mọi rủi ro và khả năng mất tiền rất lớn, thậm chí gặp phải sàn lừa đảo lấy tiền bỏ trốn cũng không dám tố cáo”.