Quản lý rủi ro trong giao dịch forex là yếu tố quan trọng hàng đầu mà bất cứ nhà giao dịch forex chuyên nghiệp nào cũng phải chú ý và phải xây dựng thành một chiến lược quản lý chặt chẽ. Một chiến lược quản lý rủi ro của một nhà giao dịch forex cần phải xác định các yếu tố cơ bản như sau:

1. Xác định tỷ lệ vốn rủi ro trong mỗi lần giao dịch

Trước khi một nhà giao dịch forex tiến hành vào một lệnh trên thị trường, họ cần phải xác định được rủi ro cho lệnh này là bao nhiêu so với số vốn mà mình có. Thường nhiều nhà giao dịch sử dụng một con số tỷ lệ nhất định nào đó, tầm khoảng 1-3% so với số vốn trong tài khoản của họ. Điều này có nghĩa là nếu số vốn đầu tư là 10.000 usd, mỗi lệnh của nhà đầu tư không nên rủi ro quá 300 usd, tương đương 3%. Xác định được một con số dừng lỗ rõ ràng giúp nhà giao dịch biết rõ được bản thân sẽ thua lỗ bao nhiêu nếu thị trường không đi theo hướng đã dự kiến. Con số tỷ lệ thua lỗ này không nên lớn nhằm đảm bảo mỗi lệnh thua lỗ không ảnh hưởng nhiều đến tình trạng số vốn đầu tư cũng như tâm lý của nhà giao dịch.

2. Xác định điểm dừng lỗ chặt chẽ trước khi vào lệnh

Khi phân tích thị trường để tiến hành đặt lệnh, nhà giao dịch forex cần xác định rõ nơi họ sẽ đặt lệnh dừng lỗ. Lệnh dừng lỗ có nghĩa là nếu diễn biến thị trường có đi ngược lại so với kỳ vọng của nhà giao dịch thì hệ thống sẽ tự động thoát lệnh với 1 khoản lỗ đã dự đoán trước, tránh trường hợp gây thua lỗ nặng nề cho nhà đầu tư. Điểm dừng lỗ luôn là yếu tố cực kỳ quan trọng trong kế hoạch giao dịch cũng như quản trị rủi ro của các nhà giao dịch forex.

3. Sử dụng lệnh dừng kéo theo để bảo toàn lợi nhuận

Lệnh dừng kéo theo – trailing stop – là một công cụ phổ biến, được sử dụng rộng rãi bởi các nhà giao dịch forex. Lệnh dừng kéo theo được kích hoạt khi thị trường di chuyển đúng hướng được kỳ vọng ở 1 mức độ nhất định. Lúc này, lệnh dừng lỗ ban đầu sẽ được di chuyển thuận chiều với thị trường nhằm đảm bảo lợi nhuận cho nhà giao dịch. Bất cứ khi nào thị trường bắt đầu di chuyển ngược lại hướng kỳ vọng, lệnh dừng kéo theo sẽ giúp bảo vệ phần lợi nhuận trước đó.

4. Luôn xác định tỷ lệ rủi ro / lợi nhuận trước khi vào lệnh

Tỷ lệ rủi ro / lợi nhuận (risk / reward ratio) là tỷ lệ giữa số vốn có thể bị mất nếu thị trường đi ngược hướng kỳ vọng và số lợi nhuận có thể đạt được nếu thị trường đi đúng kỳ vọng. Con số kỳ vọng lợi nhuận tối thiểu phải bằng 1.5 lần so với con số rủi ro, có nghĩa là nhà giao dịch nếu đã chịu rủi ro 1 phần vốn để tìm kiếm lợi nhuận, thì kỳ vọng lợi nhuận phải vượt trội so với số vốn đã chịu rủi ro, như vậy về lâu dài mới có thể tạo lợi nhuận ổn định cho việc giao dịch forex. Tỷ lệ rủi ro / lợi nhuận phổ biến thường là 1 / 2 hoặc 1 / 3.

Trên đây là một số yếu tố quan trọng mà nhà giao dịch cần phải xác định rõ và xây dựng thành một phần trong kế hoạch quản lý rủi ro và kế hoạch giao dịch của mình. Chỉ có quản lý rủi ro chặt chẽ, nhà giao dịch mới có hi vọng tìm kiếm được lợi nhuận ổn định trong thị trường forex.